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上海跑路美女老板否認詐騙極力為“情人”脫罪

海口網　http://www.ll34oo.cn　時間：2014-07-11 08:35

　　7月10日，原上海泛鑫保險代理有限公司(簡稱：泛鑫)實際控制人陳怡、原泛鑫保險顧問江杰集資詐騙案于上午9點半在上海市第一中級人民法院公開開庭審理，該案涉案金額達13億余元。陳怡對起訴書陳述的事實沒有異議，但對集資詐騙罪的罪名不認可，認為自己的行為屬于職務侵占罪。

　　被騙投資人達4400人

　　昨日，上海市第一中級人民法院開庭審理原上海泛鑫保險代理有限公司股東、實際控制人陳怡案，同案被提起公訴的還有原泛鑫保險顧問江杰。此次庭審中，泛鑫案件涉及的集資詐騙細節浮出水面。

　　檢察機關指控稱，2010年2月至2013年7月，陳怡、江杰先后以泛鑫保險、浙江永力、中海盛邦的名義，代理昆侖健康滬、浙分公司，幸福人壽滬、浙分公司等公司的保險產品。通過將20年期壽險產品虛構成年收益10%左右的1至3年期保險理財產品，騙取投資人資金，并將騙得的資金以返還保險公司手續費的方式套現。

　　業內認為，這實際上就是一種“龐氏騙局”，泛鑫保險通過擅自銷售自制的固定收益理財協議，通過分期繳納變一次性繳納、高額傭金、傭金再投保等手段，形成連環套，迅速做大保費規模，套取保險公司資金。

　　據了解，陳怡、江杰在滬、浙兩地招聘了400多名保險代理人，由代理人或通過銀行員工在江、浙、滬等地向4400多人推銷虛假保險理財產品計人民幣13億余元，并套取資金10億余元。截至案發，造成實際損失8億余元。

　　據媒體報道，陳怡手下有一群“黑絲襪高跟鞋”的美女業務員，她們“穿著超短裙見客戶，件均保費都在幾十萬元甚至百萬元，業務超好”。

　　2013年7月28日，陳怡、江杰在將近五千萬元港幣轉至香港后，攜帶83萬余歐元等現金和首飾、奢侈品等財物潛逃境外。8月19日，逃往斐濟的陳怡被抓獲。

　　陳怡否認自己詐騙

　　檢察機關認為，陳怡、江杰以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失，其行為均觸犯了《刑法》第一百九十二條之規定，應以集資詐騙罪追究刑事責任。京都律師事務所的法律助理告訴新京報記者，集資詐騙數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或死刑，并處沒收財產。

　　對此，被告人陳怡對犯罪的事實過程沒有異議，但對罪名有異議，認為自己不是詐騙，是職務侵占。前述法律人士稱，職務侵占的最高量刑是15年有期徒刑，并處沒收財產。

　　對于“長線短做”的營銷模式，陳怡認為并非蓄意詐騙，而是希望通過引進風投、上市等方式補上資金“漏洞”。

　　中央財經大學保險學院院長郝演蘇認為，如果保險公司產品合法，但是代理公司在代理過程中“虛假改造”了產品，不是保險公司卻做了保險公司的事，就屬于詐騙了。

　　昨日，記者聯系上兩家此前與泛鑫有合作的保險公司，他們表示對此案件不清楚，以法院的審理或是監管部門口徑為主。

　　上海一中院官網公告顯示，陳怡案狀態上標注的是“需再開庭”。截至昨日下午6時，案件仍在審理之中。

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　　泛鑫案曝保險中介監管漏洞

　　公開資料顯示，成立于2007年的上海泛鑫保險代理有限公司，當時只是一家只代理財險業務的小公司，自2010年開始主營個人壽險代理業務。

　　2010年泛鑫保費收入1500余萬元；2011年這一數字就達到1.5億元，增長近10倍；2012年，公司代理新單保費達到4.8億元，同比增長超200%。

　　到最終被查，泛鑫涉案金額達13億余元，在這三年中，為何保險公司不知情？

　　中央財經大學保險學院院長郝演蘇認為，因為客戶群很小，而且泛鑫不止代理了一家保險公司的產品。對于保險公司來說，只關心自家產品代賣的情況怎么樣，保費有沒有上交等，剩下的一般不會管。

　　但是，這在一定程度上暴露出目前部分保險中介機構及保險公司在中介業務上的內控漏洞，同時也敲響了監管對于保險中介業務的風控警鐘。