近日，在公安部統(tǒng)一指揮下，浙江、福建等地警方連續(xù)偵破特大地下錢莊案。僅浙江金華的一起案件涉案金額就高達(dá)4100余億元，是迄今為止我國警方查獲的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。

　　“新華視點(diǎn)”記者從公安部經(jīng)偵局了解到，日益猖獗的地下錢莊，成為國企高管腐敗、資本市場等違法行為的洗錢通道，衍生出大量犯罪活動(dòng)，社會危害極大。

　　為腐敗分子洗錢，協(xié)助不法分子詐騙國家資金

　　總部在北京的中國港灣工程有限責(zé)任公司是一家大型央企的子公司。曾擔(dān)任該子公司總經(jīng)理的代某平、駐沙特區(qū)域商務(wù)副總經(jīng)理的王某明，借助地下錢莊轉(zhuǎn)移了多達(dá)數(shù)百萬美元的貪污贓款。

　　經(jīng)查，長期擔(dān)任央企高管的代某平為了轉(zhuǎn)移在境外貪污的300萬美元贓款，由部下王某明借助不法分子經(jīng)營的地下錢莊，將1800萬元人民幣轉(zhuǎn)至代某平在境內(nèi)的指定賬戶。據(jù)了解，地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的主要方式是采用境內(nèi)外錢莊核數(shù)對沖的做法，即由境外的子錢莊負(fù)責(zé)收美元，境內(nèi)子錢莊同時(shí)按匯率將人民幣打入客戶在境內(nèi)的賬戶。表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有進(jìn)來，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成，逃避了監(jiān)管。

　　據(jù)專案組介紹，目前，代某平等人因涉嫌貪污罪已被紀(jì)檢部門查獲，涉及金額近億元。“這樣一起觸目驚心的腐敗案件，僅是各地地下錢莊案的一個(gè)案中案。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平說。

　　除了成為貪腐資金的洗錢工具，地下錢莊還是多種違法行為轉(zhuǎn)移贓款的通道。有地下錢莊助億元股市“黑金”流出境外。在剛剛偵破的上海特大操縱期貨市場案件中，犯罪嫌疑人、上海伊世頓國際貿(mào)易有限公司總經(jīng)理高燕等人以貿(mào)易公司為名，通過異常股指期貨交易行為操縱資本市場，短期非法獲利高達(dá)20多億元。據(jù)了解，巨額非法獲利中的近2億元通過地下錢莊轉(zhuǎn)移出境。

　　一些地下錢莊甚至協(xié)助不法分子詐騙國家資金。警方偵查發(fā)現(xiàn)，嫌疑人趙某宜經(jīng)營的錢莊中，有多筆資金從寧夏回族自治區(qū)銀川市財(cái)政局打入，備注為“國家出口獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)金”。經(jīng)查，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在銀川市注冊了12家貿(mào)易公司，在沒有真實(shí)貿(mào)易的情況下，通過貨運(yùn)代理公司“購買”虛假出口貿(mào)易數(shù)據(jù)，2013年以來騙取寧夏自治區(qū)政府出口獎(jiǎng)勵(lì)3860萬元。目前，警方已經(jīng)逮捕三名涉案人員。

　　銀行工作人員成“洗錢中介”，“殼公司”審核形同虛設(shè)

　　據(jù)中國人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，僅今年4月至今，全國已破獲地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。

　　浙江省金華市公安局副局長俞流江介紹，僅金華這起全國最大地下錢莊案涉案金額就高達(dá)4100余億元，案件涉及非法資金遍及全國31個(gè)省份、91家銀行的3000余個(gè)賬戶，涉案賬戶交易記錄就有130余萬次，將所有銀行交易記錄全部打印，要耗費(fèi)約3．5萬張紙，堆起來有3米多高。

　　如此龐大的地下錢莊交易為何能長期運(yùn)作？記者了解到，部分銀行工作人員成為地下錢莊的“洗錢中介”，對犯罪分子用以交易的“殼公司”的注冊審核也形同虛設(shè)。

　　金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長張輝介紹，地下錢莊在利用銀行的非居民賬戶轉(zhuǎn)移不法資金時(shí)，會偽造大量虛假的涉外購銷合同，模仿真實(shí)的資金往來。這些假合同幾乎沒有得到任何有效查驗(yàn)。“如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)從嚴(yán)審查交易資金的真實(shí)性，就可以從源頭上堵住一部分地下錢莊活動(dòng)。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有10多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為地下錢莊違法購匯提供便利。”

　　在涉案金額達(dá)120多億元的深圳特大地下錢莊案中，某銀行深圳寶安支行時(shí)任行長沈某生就主動(dòng)替他人介紹地下錢莊生意，協(xié)助將巨資轉(zhuǎn)移境外。一些犯罪嫌疑人說，他們在銀行柜臺周邊向客戶推銷非法買賣外匯等業(yè)務(wù)一直是半公開的，從未遭到銀行人員阻攔，“銀行是默許我們這樣做的，可以增加他們的業(yè)績。”

　　另一方面，一部分公司在工商注冊手續(xù)上缺乏有效審核，使得地下錢莊得以掩人耳目。浙江金華被查處的地下錢莊都有類似“義烏宇富物流公司”等名稱，但這些看似正規(guī)的物流公司、進(jìn)出口企業(yè)其實(shí)是嫌疑人在香港注冊的幾十家空殼公司。

　　據(jù)了解，成功注冊這些無真實(shí)業(yè)務(wù)的公司是進(jìn)行地下錢莊活動(dòng)的主要載體。國家工商總局全國企業(yè)信用信息查詢系統(tǒng)顯示，其中一家空殼公司的注冊經(jīng)營范圍原本為“批發(fā)零售，機(jī)械設(shè)備、五金產(chǎn)品等貨物及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)”，事實(shí)上，公司沒有從事過一單注冊經(jīng)營范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)，而是地下錢莊非法活動(dòng)的“白手套”。

　　正是由于種種監(jiān)管不到位，一些為進(jìn)出口企業(yè)高價(jià)換匯的地下錢莊活動(dòng)十分猖獗。“有的到銀行大堂招攬生意，有的還公開開設(shè)了VIP包廂。”涉案的洗錢團(tuán)伙之一的頭目楊某翔說。據(jù)了解，通過這些所謂的“換匯公司”兌換外幣，手續(xù)費(fèi)最高可達(dá)千分之五，短短10個(gè)月內(nèi)僅楊某翔團(tuán)伙就非法獲利2072萬元，暴利背后是大量有急迫資金需求的貿(mào)易企業(yè)被盤剝。

　　多部門聯(lián)合開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)

　　專案組在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，一些地下錢莊造成了國家財(cái)政資金、納稅人資金大量流失。有的不法分子利用虛假購貨合同，虛構(gòu)出口貿(mào)易騙取出口退稅；有的不法分子通過地下錢莊轉(zhuǎn)移詐騙贓款、非法所得，使得一些群眾的被騙資金很難追回。

　　“打擊遏制非法資金流動(dòng)，是維護(hù)人民群眾合法權(quán)益、預(yù)防遏制社會犯罪的重要手段。”復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心秘書長嚴(yán)立新表示，地下錢莊以隱瞞、掩飾等手段將違法資金表面合法化、跨境轉(zhuǎn)移，成為毒品、黑社會、走私、貪污賄賂等犯罪的幫兇，不僅嚴(yán)重危害國家安全和群眾財(cái)產(chǎn)安全，還會扭曲金融市場決策、誤導(dǎo)居民投資方向。

　　在浙江金華的全國最大地下錢莊案中，本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的非居民賬戶，卻成為不法分子資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”，這表明部分商業(yè)銀行無視社會責(zé)任、內(nèi)控存在重大缺陷。目前，中國人民銀行已對非居民賬戶系統(tǒng)存在的監(jiān)管漏洞進(jìn)行了改造，公安部已會同多部門組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照指出，打擊地下錢莊需形成合力：一是銀行監(jiān)管部門要加強(qiáng)對銀行賬戶開立、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管；二是工商管理部門要加強(qiáng)對公司注冊的審核，防止利用注冊無真實(shí)業(yè)務(wù)的公司進(jìn)行地下錢莊活動(dòng)；三是廣大居民需認(rèn)識到地下錢莊活動(dòng)的社會危害性，通過正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業(yè)務(wù)。

　　“警方對地下錢莊的持續(xù)打擊，是維護(hù)地區(qū)安全、打擊跨國犯罪的重要舉措。”嚴(yán)立新說。

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